利用短信群发平台给客户发送理财营销短信这种营销方式已经逐步为各大银行所日常运用，但是一条合适的理财营销短信应当如何编辑,针对这个问题，我们为大家收集整理了一些经典的银行理财营销短信模板供大家参考。

破冰短信

参考模板：**先生/女士，您好！我是**行**支行客户经理**。我行现为了提 升客户的服务质量，特委派我 成为您的专属户经理，以后您有任何需求都可以时间与我联系，我会为您提供全方位服务。明天我 会与您再进行电话联系，祝您生活愉快。

邀约短信

参考模板：**先生，您好！我是您的客户经理**。恭喜您已经升级为我行的贵 宾客户了。欢迎来 办理我行的贵宾卡，持贵宾卡可享受优先办理业务，手续费优惠等各项专享服务。为了更好的为您服务 ，请你到行之前联系我（附上电话），祝您生活愉快！

二次跟进

参考模板：**先生（女士）您好。我是刚给您电话的xx银行***支行客户经理 ***！以后我就是您的专属客户经理了。我支行的地址是：**市**区**路（标志性建筑附近），我的联系电话：*********（座机），***********（手机），希望我能为您提供更比较好、贴心的服务。谢谢您对农行的关注和支持， 祝您生活愉快！

产品到期、收益止盈止损

参考模板：**女士/先生，您好，我是您在招行的专属客户经理**，您在我行购买的**产品目前的收益情况是***。目前市场行情***，建议您适时赎回/加仓。您可于明日来网点详细了解，详情拨打**，我将竭诚为您服务（附上电话）。

该种短信适用于基金、保险类、理财产品营销，及时提醒客户基金盈利信息，有利于提升客户对客户经理的信任感；对于定期存款到期，在短信中不可写明客户存款金额，以免发生客户投诉。

达标客户邀约发放贵宾卡

参考模板：**女士/先生，您好。我是x行的客户经理***，您在我行已经升级成为VIP客户，请您带身份证到行领取贵宾卡。您可在于明日到行领取，我帮您提前准备好相关资料。地址：***，电话：***。

该种方法是有效的客户邀约方法，成功率较高，从客户优越感入手，营销客户贵宾客户，同时交叉营销客户贷记卡等相关类产品。

签约及购买产品短信回访

参考模板：**女士/先生，您好。我是您在x行的专属客户经理**，感谢您对我行的支持与厚爱。为了更好的为您服务，以后有到行办理业务需求或者其他服务需求时，可以提前联系我，我将竭诚为您服务（附上电话）。

及时跟进购买产品的客户，进行客户回访，一方面使客户感到在我行的尊贵，另一方面提升客户体验，让客户感到银行不是为了营销产品而营销，而是在真正关注客户需求。

发送新客户认养短信或者信函

参考模板：**女士/先生，您好！我是x行**支行的客户经理**，今后由我担任您的专属客户经理，您有任何关于银行服务或者市场方面的咨询都可以随时联系我，这是我的联系方式，请查收并保持联系，祝您生活愉快！

针对新签约或认养客户，首次介入向客户“推介”自己，以服务为切入点，给客户留下一个好的“印象”！

同时，注重客户查看短信、微信的时间偏好、内容偏好等，如在工作时间发送短信、短信内容中随附客户经理手机号码等，方能有效的提升短信营销的成功率和客户回电率。

特殊纪念日短信祝福

参考模板：**女士/先生，您好。今天是您的生日，您的客户经理**及招行（网点名称）全体员工祝您生日快乐，身体健康！真诚感谢您对x行的支持与厚爱。

针对贵宾客户重要节日的提醒，虽然老套，但却非常有效。客户会为客户经理日常的关注为打动，进行拉近彼此的关系。

节日短信

参考模板：**女士/先生，您好。我是您在x行的专属客户经理***，今天是** 节，祝您节日快乐，生活愉快。为了感谢您对我行的支持与厚爱，我们专门为您准备了精美的礼品，麻烦您**过来领取。